生活中有许多意外，在澳洲，管控这些意外主要是通过人寿保险。澳洲的人寿保险是消费型保险，不包含投资属性，其主要类别有四种，人寿，伤残，重大疾病和收入保障。澳洲的人寿保险公司没有销售人员，持牌理财师是购买人寿保险的主要渠道。
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投资是财富积累的重要组成部分。我们的投资理念是重视对经济的宏观判断，主动管理和灵活配置资产的多元化投资组合。目标是在保护本金的基础上获得高于基准的长期回报。
澳大利亚的退休金制度很复杂，但如果你能正确使用它，它将给您带来很多税务的优惠。对于 50 岁以下的人来说，拥有一个好的养老基金很重要，因为这意味着到您退休时，您的养老金个人账户余额会比同龄人多数十万澳币。对于 50 岁以上的人来说，要过上舒适的退休生活，需要一个周密的计划。我们有足够的经验和知识来帮您量身定做退休规划。
健康的现金流是每个财务计划成功的基石。利率过高的债务会严重影响您的现金流。我们可以通过预算讨论和债务重组来协助您改善您的现金流。
在澳华人过去40年的财富积累主要来源于房地产。我们深刻理解自住房以及房地产投资对于华人社区的重要性。在澳大利亚，住宅和商业物业不属于澳大利亚金融服务牌照涵盖的金融产品。我们持有新南威尔士州的地产牌照，自2015年以来已经协助超过100位客户买到满意的房产。
战略咨询主要是关于中小企业在澳财务税务相关事宜。我们可以提供税务建议但是具体操作需要由会计师来完成。在遗产规划中我们主要提供资产分配的策略，以实现家庭财富的高效传承。我们热衷于为有社会保障相关需求的人提供无偿建议。请联系我们以了解我们的指定日期（通常每月一天）。